守住钱袋子，护好幸福家 拒绝高利诱惑，远离非法集资——给全体市民的一封信

尊敬的市民朋友们：

　　　近年来，在各部门的严厉打击之下，在诸多市民朋友的监督举报之下，我县非法集资案件高发的势头得到了有效地遏制。但仍有一些不法分子在私下里以各种各样的名义，用高回报当诱饵，进行虚假宣传，吸取资金，误导欺骗市民，致使一些市民上当受骗，严重影响社会和谐稳定。

　　　沂源县处非办郑重提醒广大市民：非法集资是严重危害社会稳定的违法犯罪活动，是国家法律明令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为，参与非法集资不受法律保护，参与非法集资遭受的损失由参与者自行承担。请大家一定要提高警惕，加以识别。

　　　非法集资活动主要有以下特点：

　　　（一）在未经有关部门依法批准前提下，以合法的经营执照和伪造的各种许可证为掩护，吸收资金；

　　　（二）通过微信朋友圈、在高档酒店举办酒会、举行有奖推介会、上门推荐等方式煽动群众参与集资；

　　　（三）承诺在一定时间内还本付息或者给付回报；

　　　（四）集资金额不定，一万、两万不嫌少，百八十万不嫌多，集资对象主要是老百姓。

　　　下面让我们一起通过几个发生在我们身边的实际案例，来了解一下非法集资常见的伎俩：

　　　（一）含糊概念，浑水摸鱼。2019年3月，东营市某县在联合排查中发现，该县有两家以xx商务信息咨询为名的公司涉嫌非法集资。经调查，两家公司以高额返息为诱饵，非法募集资金。两家公司涉及集资人员共计336人，集资金额2850万元。

　　　该案是一起典型的“浑水摸鱼型”案件，不法分子利用营业执照上“接受金融机构委托从事金融业务流程外包”等事项，利用老百姓缺乏专业知识的特点，曲解概念，骗取人们的信任，归集资金。幸而，公安部门及时出击，2850万元集资款全部清退。

　　　（二）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”的童话。2016年3月，潍坊市某县级市中成立了一家打着“你消费我买单”的旗号的超市，对外宣称凡加入超市会员，所有购物款，在1个月后全部返还，起初还能够按约定返还购物款，但随着雪球越滚越大，逐渐没有了偿还能力。经查，共有2500人涉及其中，涉案资金总额310余万元，造成经济损失280余万元。

　　　该案是一起典型“天上掉馅饼”型案件，不法分子以 “加入会员就能免费购物”为诱饵，吸引群众参与。虽然犯罪分子在短时间内聚敛了大量非法集资款，但案发后仅能返还20余万元，造成严重的经济损失。

　　　（三）编造虚假项目，蹭前沿热点。2017年9月，济宁市某区公安分局发现某写字楼中的xx网络公司的“元宝币”网络平台，以诱骗投资人购买“矿机”挖取数字货币换取日均1.3—2.0%的收益的运作模式，大量吸收群众资金达2100余万元。

　　　该案是一起典型的“蹭热点”型案件，不法分子通过注册合法的公司或企业，打着响应国家政策、科技创新等高大上的幌子，编造各种虚假项目蛊惑群众投资，实则依旧是拆了东墙补西墙的“老把戏”， 由于所吸收的资金基本被转移挥霍，造成数百位集资参与人损失近1300余万元。

　　　天上不会掉馅饼，非法集资是陷阱！！！

　　　广大市民朋友们，发生在我们身边的大量事实和教训足以证明：高收益意味着高风险，收益率超过6%的就要打问号，超过8%的就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。请大家一定要擦亮眼睛，拒绝高利诱惑，珍惜一生血汗，远离非法集资！

                                                                                                                                                                                                                                                                                沂源县防范和处置非法集资工作领导小组办公室